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“投資1萬(wàn)元就可以炒賣(mài)價(jià)值100萬(wàn)元甚至500萬(wàn)元的黃金”“足不出戶(hù)實(shí)現(xiàn)24小時(shí)賺大錢(qián)”……這些頗具誘惑力的言語(yǔ)是一些地下炒金公司打出的宣傳語(yǔ)。
今年以來(lái)，黃金價(jià)格一路飆升，不斷有人參與到黃金投資隊(duì)伍中，地下炒金公司也頻頻冒出，通過(guò)在網(wǎng)絡(luò)打廣告或電話(huà)推銷(xiāo)等方式，大肆宣揚(yáng)投資收益，吸引投資者。
近日，記者暗訪了幾家地下炒金公司，這些公司設(shè)計(jì)的各種陷阱讓不少投資者上當(dāng)受騙。
街頭小廣告：“投資黃金一本萬(wàn)利”
采訪中記者發(fā)現(xiàn)，為了獲得地下炒金的傭金收益，地下炒金公司大張旗鼓地招攬顧客，招攬方式層出不窮，包括印發(fā)傳單、網(wǎng)上發(fā)帖、電話(huà)訪問(wèn)等。
在濟(jì)南街頭，記者經(jīng)�？匆�(jiàn)公交站牌、人行道等張貼著地下炒金公司的廣告。廣告單只有名片大小，內(nèi)容比較簡(jiǎn)單。上面寫(xiě)著“投資黃金一本萬(wàn)利”“收獲黃金收獲財(cái)富”等宣傳語(yǔ)，下方只留有一個(gè)手機(jī)號(hào)碼或者QQ號(hào)。
而在百度貼吧、天涯論壇等網(wǎng)站上，也常�？梢钥吹揭恍┏唇鸸菊袛堫櫩偷奶�。天涯論壇里一則帖子上寫(xiě)到，“股市跌跌不休，看空而不能做空，股指期貨拒人于千里之外，小資金如何才能做空呢？開(kāi)始炒黃金吧！24小時(shí)交易，小資金靈活做空�！�
一位通過(guò)QQ招攬客戶(hù)、自稱(chēng)是環(huán)球資本管理有限公司深圳分支機(jī)構(gòu)的人士告訴記者，“目前炒現(xiàn)貨黃金多半是指買(mǎi)賣(mài)倫敦金，倫敦金是指放在倫敦金地下金庫(kù)中的純度為99.99%的金條，買(mǎi)賣(mài)以100盎司為一手，做多和做空都可以?huà)赍X(qián)�！�
魯證期貨濟(jì)南營(yíng)業(yè)部研發(fā)部經(jīng)理曹德云說(shuō)，“地下炒金實(shí)際上是一種在表象上和期貨非常相似的偽期貨交易，往往打著境外期貨交易平臺(tái)國(guó)內(nèi)總代理的旗號(hào)欺騙投資者。這種炒金方式其實(shí)并沒(méi)有正規(guī)期貨發(fā)現(xiàn)價(jià)格和套期保值的功能，反而分流了部分投資者，對(duì)正規(guī)的投資市場(chǎng)造成沖擊，影響了期貨兩大功能的運(yùn)用�！�
地下炒金公司大肆宣揚(yáng)炒黃金掙錢(qián)的同時(shí)，還不忘渲染自身規(guī)模的龐大。
濟(jì)南市一家地下公司的工作人員就向記者聲稱(chēng)其公司顧客人數(shù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000人，所代理的英國(guó)交易平臺(tái)每月交易量達(dá)數(shù)十億美元。根據(jù)這名工作人員給出的地址，記者在濟(jì)南市北園大街上一棟寫(xiě)字樓里找到了這家公司。公司門(mén)外墻壁上掛著一塊寫(xiě)有“濟(jì)南某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”字樣的牌子，單從公司名稱(chēng)上看，這家公司和炒作黃金并沒(méi)多大關(guān)系。
推開(kāi)一扇防盜門(mén)進(jìn)去，記者看到的是一間不足40平方米的辦公室，大約七八張電腦桌被藍(lán)色擋板分隔開(kāi)，5名工作人員正坐在電腦前查看黃金行情走勢(shì)。接待記者的一名男子說(shuō)，在這里的每一位工作人員都可以提供炒黃金開(kāi)戶(hù)的服務(wù)。
交談期間，一名女性工作人員在不停地?fù)艽螂娫?huà)，她對(duì)電話(huà)那頭說(shuō)，“我是某某現(xiàn)貨黃金投資網(wǎng)，您對(duì)投資黃金有了解嗎？我們可以為您提供這樣一種機(jī)會(huì)……”在一名工作人員電腦桌前張貼了一張?zhí)崾�，里面假定了和客�?hù)對(duì)話(huà)的3個(gè)問(wèn)題，包括對(duì)方是否知道投資現(xiàn)貨黃金、是否上網(wǎng)，以及能否通過(guò)網(wǎng)絡(luò)傳給對(duì)方一個(gè)交易軟件等，正是這名女性工作人員打電話(huà)的內(nèi)容。
這名男子對(duì)此解釋說(shuō)，“很多客戶(hù)都是外地的，不會(huì)到我們這里來(lái)看公司的辦公環(huán)境，一般只是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或者電話(huà)交流，而且我們也可以通過(guò)這種方式獲得更多的客戶(hù)。上周浙江一位客戶(hù)通過(guò)電話(huà)聯(lián)系開(kāi)戶(hù)后，立刻打過(guò)來(lái)50萬(wàn)元進(jìn)行交易�！�
“低門(mén)檻高收益”迷惑投資者
為吸引顧客的注意，并使人對(duì)炒黃金有安全感，消除資金一去不復(fù)返的擔(dān)憂(yōu)，不少公司標(biāo)榜自己是國(guó)外老牌在線(xiàn)交易商在國(guó)內(nèi)的獨(dú)家代理，甚至有的地下炒金公司還作出“如果客戶(hù)提不出錢(qián)，我們雙倍償還”的承諾。
濟(jì)南某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的工作人員告訴記者，“我們公司是英國(guó)資深金融集團(tuán)ROSINAD的大陸地區(qū)總代理。投資現(xiàn)貨黃金上漲的時(shí)候可以做，下跌的時(shí)候也可以做，24小時(shí)都可以交易，而且只需要1000多元就可以做，風(fēng)險(xiǎn)也是可以控制的。”
據(jù)這名工作人員介紹，投資者可以按照1：100的杠桿進(jìn)行交易，投資1萬(wàn)元可以買(mǎi)賣(mài)價(jià)值100萬(wàn)元的黃金�！叭绻度胍蝗f(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了100萬(wàn)元的黃金，即便是虧損了幾十萬(wàn)元最多只會(huì)失去1萬(wàn)元的保證金，但是如果盈利幾十萬(wàn)元，這些收益將全部歸投資者所有�！�
對(duì)于開(kāi)戶(hù)的程序，地下炒金公司也表示“非常簡(jiǎn)單”。中國(guó)北方金銀石家莊辦事處的人士表示，只需要將個(gè)人身份證復(fù)印件、地址，以及工商銀行、建設(shè)銀行和交通銀行任一銀行賬戶(hù)從網(wǎng)絡(luò)傳遞過(guò)去就可以辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。濟(jì)南某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的人士說(shuō)，“開(kāi)戶(hù)流程非常簡(jiǎn)單，提供身份證復(fù)印件和銀行賬號(hào)后，最多一個(gè)小時(shí)就可以完成開(kāi)戶(hù)。”
濟(jì)南某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的人士說(shuō)，在投資者開(kāi)戶(hù)以后，可以由專(zhuān)業(yè)的分析師提供免費(fèi)的培訓(xùn)和咨詢(xún)服務(wù)。“我們免費(fèi)開(kāi)戶(hù)免費(fèi)培訓(xùn)，只是在每筆交易時(shí)不論金額多少固定收取0.8美元的手續(xù)費(fèi)。”手續(xù)費(fèi)的收取，各家地下炒金的規(guī)定也不相同，中國(guó)北方金銀石家莊辦事處的人士表示，每手交易他們要收取200港幣的手續(xù)費(fèi)。
交談中，當(dāng)記者對(duì)是否開(kāi)戶(hù)表現(xiàn)出猶豫不決時(shí)，濟(jì)南某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的一位負(fù)責(zé)人說(shuō)，因每筆交易都需將人民幣兌換成美元，為降低當(dāng)前匯率波動(dòng)頻繁和人民幣升值可能帶來(lái)的收益風(fēng)險(xiǎn)，他們還將人民幣兌換美元比例固定為8：1，匯率波動(dòng)帶來(lái)的損失由他們來(lái)補(bǔ)償。
這位負(fù)責(zé)人還鄭重地表示，“雖然外界有很多對(duì)地下炒金的現(xiàn)象表示懷疑，認(rèn)為是不合法的事情，但現(xiàn)在并沒(méi)有明確的法律規(guī)定不能采取這種方式炒黃金，那就不能算是違法的�！�
“資金可能被地下炒金公司挪用”
曹德云說(shuō)，“地下炒金現(xiàn)在主要有兩種形式，一種是只吸納客戶(hù)資金但實(shí)際上并無(wú)實(shí)質(zhì)交易的虛擬盤(pán)，另外一種是和境外交易對(duì)接、但交易信息滯后的外盤(pán)。這兩種交易方式都存在很大的風(fēng)險(xiǎn)，前者因?yàn)榭蛻?hù)的資金并未投入實(shí)際交易，很可能被地下炒金公司挪用，后者因交易信息滯后，容易被炒金公司坐莊而大幅虧損。”
據(jù)介紹，目前國(guó)內(nèi)投資黃金主要有3個(gè)正規(guī)渠道，分別是在上海黃金交易所進(jìn)行現(xiàn)貨交易，在上海期貨交易所進(jìn)行期貨交易，以及購(gòu)買(mǎi)一些金融機(jī)構(gòu)的黃金理財(cái)產(chǎn)品。
曹德云認(rèn)為，與以上三種黃金投資渠道相比，地下炒金明顯表現(xiàn)出不正規(guī)和不公平的特點(diǎn)�！昂芏嗟叵鲁唇鸸旧砑娼灰捉M織者和參與者雙重身份，他們往往以坐莊的方式賺取客戶(hù)資金。由于這種公司本身的不正規(guī)也帶來(lái)了交易的不正規(guī)，投資公司掌握了交易信息，客戶(hù)無(wú)法獲得公正和公平的交易機(jī)會(huì)�！�
但曹德云同時(shí)也認(rèn)為，由于前兩種投資方式門(mén)檻較高，一些資金規(guī)模小的投資者無(wú)法進(jìn)入這一市場(chǎng)，以及第三種渠道手續(xù)費(fèi)較高和預(yù)期收益率不高等原因，也使得部分投資者選擇了地下炒金。
專(zhuān)門(mén)研究過(guò)黃金投資市場(chǎng)的魯能金穗期貨分析師邢政表示，國(guó)內(nèi)一些地下炒金公司采取了自己開(kāi)發(fā)交易平臺(tái)，與客戶(hù)進(jìn)行對(duì)賭或者間接對(duì)賭交易的方式。先讓客戶(hù)贏利，在很多平倉(cāng)的時(shí)候設(shè)置一定故障讓客戶(hù)無(wú)法正常平倉(cāng)，就可以在可操縱的平臺(tái)上與客戶(hù)坐莊對(duì)賭，在這種不平等的交易條件下，客戶(hù)很難獲得盈利，損失慘重�！耙坏┏霈F(xiàn)交易量過(guò)大，地下炒金公司無(wú)法提供相應(yīng)對(duì)賭資金，或者出現(xiàn)客戶(hù)普遍盈利的單邊行情，就會(huì)出現(xiàn)崩盤(pán)的現(xiàn)象，從而引發(fā)嚴(yán)重的社會(huì)問(wèn)題�！�
邢政指出，按照我國(guó)《期貨交易管理?xiàng)l例》第八十九條規(guī)定，具備保證金制度和當(dāng)日無(wú)負(fù)債制度的，且保證金的倍數(shù)在五倍以上的，即為變相期貨交易，主要經(jīng)營(yíng)者一般定罪為非法經(jīng)營(yíng)罪。邢政還舉例說(shuō)，正常的黃金期貨交易額和保證金一般保持在10倍左右，但地下炒金杠桿卻一般是100倍，甚至最高達(dá)到了500倍，如此高的杠桿倍數(shù)，稍有一些大的行情波動(dòng)，客戶(hù)很容易被強(qiáng)行平倉(cāng)或協(xié)議平倉(cāng)。
專(zhuān)家認(rèn)為，“地下炒金”是典型的非法黃金期貨交易行為，不受法律保護(hù)，投資者參與其中，其合法權(quán)益將得不到法律保障，因此風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)危害性極大。
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