日前，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（下稱“中基協(xié)”）發(fā)布了修訂后的《基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》（下稱《細(xì)則》），并自公布之日起正式施行。
記者注意到，修訂后的《細(xì)則》共5章28條，主要修訂內(nèi)容包括四個(gè)方面：一是發(fā)揮黨建引領(lǐng)作用，完善廉潔從業(yè)監(jiān)督機(jī)制；二是加強(qiáng)內(nèi)控管理；三是細(xì)化主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)廉潔從業(yè)要求；四是加強(qiáng)自律管理。
近年來，隨著基金行業(yè)迅速發(fā)展，廣大投資者殷切期待基金行業(yè)培育良好的行業(yè)文化和投資文化。中基協(xié)表示，當(dāng)前，基金行業(yè)廉潔從業(yè)管理尚存在一些不足，部分機(jī)構(gòu)存在黨建工作對廉潔從業(yè)管理的引領(lǐng)作用發(fā)揮不充分、廉潔從業(yè)管理重制度建設(shè)輕落實(shí)執(zhí)行、營銷制度和標(biāo)準(zhǔn)評估調(diào)整不及時(shí)、主要業(yè)務(wù)廉潔從業(yè)要求理解不到位等問題。為此，有必要在加強(qiáng)督促落實(shí)的基礎(chǔ)上，針對基金業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)相關(guān)活動中出現(xiàn)的廉潔風(fēng)險(xiǎn)新情況、新問題，適時(shí)調(diào)整《細(xì)則》具體內(nèi)容。
據(jù)悉，本次修訂堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向和問題導(dǎo)向原則，結(jié)合基金行業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)和相關(guān)自律管理實(shí)踐，在發(fā)揮黨建引領(lǐng)作用完善廉潔從業(yè)監(jiān)督機(jī)制、加強(qiáng)內(nèi)控管理、細(xì)化主要業(yè)務(wù)廉潔從業(yè)要求、加強(qiáng)自律管理等四個(gè)方面對《細(xì)則》內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整。
其中，在加強(qiáng)內(nèi)控管理方面，《細(xì)則》對明確人員管理方面的廉潔從業(yè)管理責(zé)任、杜絕行賄行為和不規(guī)范財(cái)務(wù)行為、積極踐行中國特色金融文化等方面進(jìn)行了進(jìn)一步細(xì)化和規(guī)范。例如，在考察評估中對重大廉潔從業(yè)問題實(shí)施一票否決，加強(qiáng)正向引導(dǎo)激勵(lì)和反向懲戒約束作用；強(qiáng)化對證監(jiān)會系統(tǒng)離職人員投資入股、聘任和廉潔從業(yè)管理；增加虛報(bào)費(fèi)用支出、變相支付費(fèi)用等典型不規(guī)范財(cái)務(wù)行為，堅(jiān)決要求在營銷活動中杜絕行賄行為等。
此外，《細(xì)則》新增了“加強(qiáng)內(nèi)部信息保密”的內(nèi)容，要求基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)采取保密措施，防范工作人員利用內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息等信息輸送或者謀取不正當(dāng)利益。
值得注意的是，此次《細(xì)則》的修訂還細(xì)化了主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)廉潔從業(yè)要求。例如，針對開展基金募集、銷售、投資顧問等業(yè)務(wù)，不得協(xié)助客戶通過提供虛假個(gè)人信息、偽造資料、代持、多人拼湊、資金借貸等方式，向不滿足適當(dāng)性要求或者合格投資者要求的客戶銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)；不得安排向特定客戶銷售顯著偏離公允價(jià)格的結(jié)構(gòu)化、高收益、保本理財(cái)或者其他風(fēng)險(xiǎn)與收益明顯不匹配產(chǎn)品等交易等。
由于基金投資顧問試點(diǎn)以來發(fā)展迅速，服務(wù)人群、服務(wù)資產(chǎn)規(guī)模日益增大，此次修訂將基金投顧業(yè)務(wù)也整體納入廉潔從業(yè)管理。
另外，《細(xì)則》特別強(qiáng)調(diào)，一旦發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員，存在違規(guī)行為嚴(yán)重危害投資者利益或者市場秩序，不配合檢查和調(diào)查，拒不提供證據(jù)材料或者提供的證據(jù)材料存在虛假、重大遺漏、誤導(dǎo)性內(nèi)容等情形的，中基協(xié)將依照自律規(guī)則從重處理。
