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自從在全國(guó)率先開(kāi)展企業(yè)股權(quán)出質(zhì)登記以來(lái)，浙江省民營(yíng)企業(yè)的融資渠道得到拓展，9個(gè)月來(lái)融資金額超過(guò)240億元，出現(xiàn)了非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人積極參與，融資企業(yè)規(guī)模多樣化的新特點(diǎn)，股權(quán)質(zhì)押融資金額和速度進(jìn)一步增加，更多中小企業(yè)因此受益。
股權(quán)盤(pán)活資金流9個(gè)月融資240億元
占浙江省GDP總量60%以上的是民營(yíng)企業(yè)，其中大部分是中小企業(yè)。去年以來(lái)，這些中小企業(yè)由于普遍缺少質(zhì)押物面臨收貸與惜貸的雙重壓力。
為幫助浙江企業(yè)渡過(guò)難關(guān)、重拾信心，在充分論證和多方征求意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，2008年6月浙江省工商局在全國(guó)創(chuàng)新性出臺(tái)了《股權(quán)出質(zhì)登記暫行辦法》，7月15日由浙江省工商局、浙江銀監(jiān)局與人民銀行杭州中心支行聯(lián)合制定的《浙江省股權(quán)質(zhì)押貸款指導(dǎo)意見(jiàn)》正式實(shí)施。
股權(quán)出質(zhì)，是指?jìng)鶆?wù)人或第三人將公司股權(quán)出質(zhì)給債權(quán)人，作為債權(quán)的擔(dān)保，在債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依法以該股權(quán)折價(jià)或拍賣(mài)、變賣(mài)該股權(quán)的價(jià)金優(yōu)先受償。
《股權(quán)出質(zhì)登記暫行辦法》實(shí)施以來(lái)，浙江省民營(yíng)企業(yè)的融資渠道得到拓展，存量資本被盤(pán)活，已經(jīng)取得了階段性的成效。浙江省工商局統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截止到2009年3月底，浙江省共辦理股權(quán)出質(zhì)登記536戶(hù)，出質(zhì)數(shù)額達(dá)131.7億元(股)，融資金額241.8億元。
人民銀行杭州中心支行副行長(zhǎng)鄭南源認(rèn)為，“股權(quán)出質(zhì)登記”可以鎖定企業(yè)的股權(quán)，使得企業(yè)將股權(quán)質(zhì)押給銀行后，無(wú)法轉(zhuǎn)讓?zhuān)y行貸款的信心提高，因此提高了企業(yè)貸款成功率。
融資渠道多元化非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人積極參與
2009年一季度浙江省工商部門(mén)共辦理股權(quán)出質(zhì)登記228戶(hù)，出質(zhì)數(shù)額達(dá)19.6億元(股)，融資金額132.3億元，登記戶(hù)數(shù)和融資金額環(huán)比增長(zhǎng)一倍。
記者了解到，股權(quán)質(zhì)押融資金額和速度進(jìn)一步增加，除了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款信心提高的因素，還和浙江省股權(quán)出質(zhì)登記出現(xiàn)的新特點(diǎn)有關(guān)。隨著浙江省股權(quán)出質(zhì)登記的深入開(kāi)展，非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人也踴躍加入到質(zhì)權(quán)人的行列，使質(zhì)權(quán)人呈現(xiàn)多元化趨勢(shì)。
浙江省工商局企業(yè)注冊(cè)處闕利明介紹，在開(kāi)展股權(quán)出質(zhì)登記初期，質(zhì)權(quán)人幾乎全部為金融機(jī)構(gòu)，且僅集中在少數(shù)幾家銀行，后來(lái)逐步拓展到了幾乎所有的銀行。目前辦理股權(quán)出質(zhì)登記的金融機(jī)構(gòu)包括交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、民生銀行、浦發(fā)銀行、招商銀行等20多家，占總數(shù)近70%。
記者從2009年新辦理的股權(quán)出質(zhì)登記中發(fā)現(xiàn)，質(zhì)權(quán)人里出現(xiàn)了多家擔(dān)保公司、信托公司、實(shí)業(yè)公司、控股公司等非銀行企業(yè)和個(gè)人為質(zhì)權(quán)人的情況，并且接近總數(shù)的三分之一。
闕利明認(rèn)為，質(zhì)權(quán)人的多元化顯示社會(huì)對(duì)股權(quán)質(zhì)押認(rèn)可度的提高，同時(shí)個(gè)人和非金融機(jī)構(gòu)愿意為民營(yíng)企業(yè)提供質(zhì)押，也顯示浙江民間對(duì)經(jīng)濟(jì)總體趨勢(shì)和民營(yíng)企業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)保持較樂(lè)觀(guān)的判斷。
股權(quán)質(zhì)押融資惠及更多中小企業(yè)
中小企業(yè)融資難是個(gè)老問(wèn)題，而在開(kāi)展股權(quán)出質(zhì)登記之初，針對(duì)中小企業(yè)的股權(quán)質(zhì)押依然小心翼翼。
記者發(fā)現(xiàn)，最初獲得股權(quán)質(zhì)押融資的主要是大型重點(diǎn)企業(yè)。從浙江省工商局登記的情況來(lái)看，主要集中在集團(tuán)公司、控股公司、實(shí)業(yè)公司或無(wú)行政區(qū)劃、無(wú)行業(yè)的大型企業(yè)以及房地產(chǎn)、建筑、紡織化纖等行業(yè)。
這樣的情況在2009年得到了很大改善，股權(quán)出質(zhì)人正由上述個(gè)別行業(yè)的大型企業(yè)為主向各行業(yè)各種規(guī)模企業(yè)發(fā)展。目前，浙江省獲得股權(quán)質(zhì)押融資的企業(yè)中，中小企業(yè)占了40%，一季度的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，股權(quán)質(zhì)押融資的中小企業(yè)戶(hù)數(shù)較上季度環(huán)比增加了30%。
位于紹興國(guó)際輕紡城的紹興縣八方紡織有限公司在行業(yè)內(nèi)規(guī)模中等，無(wú)法和龍頭企業(yè)一樣獲得政府和銀行的第一眼關(guān)注，《股權(quán)出質(zhì)登記暫行辦法》實(shí)施以來(lái)，更多銀行愿意把錢(qián)貸給擁有優(yōu)質(zhì)股權(quán)的企業(yè)，這個(gè)公司擁有的紹興商業(yè)銀行1000萬(wàn)股權(quán)質(zhì)押登記后，換回了4000萬(wàn)元貸款，解了燃眉之急。
此外，汽車(chē)、投資、服飾、生物科技、交通、文化等行業(yè)的企業(yè)都開(kāi)始利用股權(quán)出質(zhì)的形式改善自身資金流狀況，自然人股東以股權(quán)出質(zhì)融資也時(shí)有發(fā)生。
被質(zhì)押的股權(quán)也從去年高度集中于金融股向各行業(yè)發(fā)展。去年登記的74家股權(quán)出質(zhì)登記中，85%的以金融股出質(zhì)，今年以來(lái)，股權(quán)所在公司已經(jīng)拓展到了各類(lèi)優(yōu)質(zhì)企業(yè)，網(wǎng)絡(luò)信息、公路、船業(yè)、農(nóng)業(yè)等行業(yè)的股權(quán)開(kāi)始受到質(zhì)權(quán)人青睞。
浙江省工商局局長(zhǎng)鄭宇民認(rèn)為，“這表明在國(guó)家相關(guān)政策的推動(dòng)下，金融機(jī)構(gòu)為中小企業(yè)融資的力度正不斷加大，只要風(fēng)險(xiǎn)可控，不論什么行業(yè)、什么規(guī)模的企業(yè)都能夠通過(guò)股權(quán)出質(zhì)成功融資。” |