記者日前獲悉,浦發(fā)銀行針對(duì)投資者投資偏好、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等進(jìn)行綜合測(cè)評(píng),為投資者提供最優(yōu)基金組合配置建議,該項(xiàng)服務(wù)為“基金診斷”解決方案。 據(jù)浦發(fā)銀行北京分行的金牌理財(cái)顧問(wèn)分析,一般基金投資金額占自己年收入45%比重以上的人群屬于積極型投資者,現(xiàn)在有很大比例的基金投資者屬于積極型投資者,保證基金“健康”十分必要。對(duì)具備一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的積極型投資者,“基金診斷”系統(tǒng)推薦的基金配置的范圍為股票型60%-80%、債券型5%-10%和貨幣型3%-10%。 據(jù)悉,浦發(fā)銀行北京分行會(huì)根據(jù)客戶預(yù)期收益目標(biāo),為客戶持倉(cāng)基金進(jìn)行診斷,并推薦一攬子基金產(chǎn)品組合?蛻糁恍枨巴撔芯W(wǎng)點(diǎn),即可享受此項(xiàng)服務(wù)。
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