對于近年來多發(fā)的飛單事件、存款丟失案件，監(jiān)管層終于出手。銀監(jiān)會發(fā)布《關于加強銀行業(yè)金融機構內控管理
有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》，對前期出現較多消費糾紛的代銷業(yè)務，銀行業(yè)金融機構要通過集中上收代銷業(yè)務審批權限，對代銷機構實行名單制管理以及加強代銷產品信息的公開公示等措施加強管理。
近期，全國發(fā)生多起存款糾紛事件，其中暴露出部分銀行業(yè)金融機構存在內控制度執(zhí)行不力、員工管理不到位等問題。銀監(jiān)會消費者保護局局長鄧智毅表示，存款欺詐類案件大致可分為三類：一是銀行負完全責任的，客戶妥善保管好自己的賬戶和密碼而沒有責任；二是銀行完全沒有責任的，員工也沒有參與，相關的風險提示也到位，客戶自己丟失密碼造成的損失；三是銀行的員工和犯罪分子內外勾結取走存款的，儲戶也未盡到妥善保管密碼等業(yè)務。
鄧智毅直言，“召開座談會不下幾十次，調查梳理后發(fā)現一個共同特點，就是詐騙案件多發(fā)生在柜面業(yè)務上，其根本原因是內控措施不到位”。
