美國聯(lián)邦與州級政府部門在長達數(shù)月的激烈談判后，宣布對法國巴黎銀行(BNP)提出刑事訴訟。BNP同意認罪及接受89億美元的罰款，這一金額創(chuàng)下了被控和受美國制裁的國家做生意的銀行的罰款新紀錄。
不僅僅是巨額罰款，紐約市金融監(jiān)管局局長勞斯基6月30日宣布，他將暫時拿走BNP的美元處理能力，即與國際客戶做生意必不可少的美元結算業(yè)務。根據(jù)BNP達成的交易，該銀行巴黎總部以及其日內瓦、羅馬、米蘭和新加坡分支的某些部門從2015年1月開始，一年內不能對美元交易進行結算。BNP的整個國際業(yè)務都受到了大的影響，背后的損失不可小覷。
BNP之所以受到如此懲罰，緣于美國司法機關指控巴黎銀行曾為蘇丹和其他被美國列入黑名單的國家轉移了數(shù)十億美元的資金。BNP在通過紐約分行和更廣泛的美國金融系統(tǒng)處理交易時，刻意隱瞞了蘇丹及伊朗客戶的姓名，實際上幫助其轉移資金和洗錢。
不過，筆者相信BNP這樣做的目的絕不是刻意幫助被制裁國家，也不是故意觸犯美國“神經”，主要還是受利益驅動而為之。幫助其隱瞞和轉移資金的客戶金額之大是可以想象的，這筆巨額資金將會給BNP帶來很大的直接收入和間接附加值，這是BNP鋌而走險，不惜觸犯美國制裁規(guī)定的真正原因。
本案中，美國聯(lián)邦和州級政府部門的執(zhí)法查處力度巨大，美國司法部門更敢于向BNP開出89億美元的巨額罰單;同時，巴黎銀行勇于擔當，既然做了，就敢于承認，敢于認罪和接受天價罰單。當然，接受天價罰單有避免刑事處罰的考量。
恐怖犯罪是一個全球性問題，不是哪個國家的一國之事，需要全球各國通力合作。打擊恐怖分子更需要切斷其背后強大的資金鏈條，這更需要全球所有國家的經濟單位特別是銀行的合作，共同遵守制裁協(xié)定。美國對BNP等多家企業(yè)的違法行為展開調查并提起刑事訴訟及天價罰款，是維護法紀嚴肅性、公信力的做法，應該給予充分肯定。
這警示全球各國的銀行等企業(yè)，隨著經濟全球化的深度融合，一定要遵守國際規(guī)則，不折不扣執(zhí)行已經達成的國際協(xié)議(包括對恐怖分子的經濟金融封鎖等)。這對于新興市場國家的警示應該更大一些。
新興市場國家特別是中國，經濟面臨轉型。金融危機以后，過去那種出口導向型、大投資驅動型的經濟，轉型為內需消費拉動越來越迫切。這其中鼓勵本國企業(yè)包括金融企業(yè)走出去投資、設立機構經營是大勢所趨。這提醒所有走出去特別是到美國等發(fā)達國家的企業(yè)(包括銀行等金融機構)，一定要熟知所在國的法律制度、文化環(huán)境，特別是要了解國際協(xié)議包括的一系列五花八門的動態(tài)制裁內容。否則，極有可能稀里糊涂蹈BNP被巨額處罰之覆轍。
要認識到，在互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)時代，無論是自然人還是企業(yè)法人，都留下了輕而易舉可獲取的行為足跡。一切鋌而走險的僥幸心理，最終結果是付出更加慘痛的損失。在BNP一案中，美國當局力圖傳遞出一條訊息，即沒有哪家銀行能免于刑事訴訟要求，BNP的母公司認罪的決定反映出，更廣泛的司法政策在歷經數(shù)十年的民事和解和所謂的暫緩起訴協(xié)議后，已經發(fā)生轉變。就在6周前，瑞信承認了其協(xié)助美國客戶逃稅的罪行。這標志著，以美國為首的打擊企業(yè)國際違法行為將會越來越嚴厲。
同時，一旦不自覺違反了法律和協(xié)定，就要敢于擔當、勇于擔責，接受處罰，而不是耗費無形的精力和時間成本。
這也警示新興市場國家包括中國，對外資企業(yè)包括外資金融企業(yè)一定要像美國如此嚴厲地監(jiān)管，一旦發(fā)現(xiàn)違背法律或者國際合作協(xié)定的，要敢于下“狠手”處罰，以維護本國法律的嚴肅性，維護國際合作協(xié)定的公信力，其根本是維護本國市場經濟運行的陽光、公平和公正，以及國際政治經濟良好的發(fā)展秩序。